Centrum Finansowe — Podsumowanie

Około 15 minut

W menu po lewej, w części Finanse, kliknij Płatności, a potem kafelek Centrum Finansowe. Ekran otwiera się na widoku Podsumowanie opisanym na tej stronie (albo na Liczbach, jeśli ostatnio wybrano ten widok).

Notatka

Centrum Finansowe widzi właściciel i administrator klubu; inne role dostają komunikat „Brak uprawnień.”. Gdy konto Stripe klubu ma wstrzymane wypłaty, nad ekranem pojawia się „Wypłaty są wstrzymane. Pieniądze z płatności czekają na saldzie Stripe. Uzupełnij dane w zakładce „Konto”.”, a gdy Stripe wyznaczył termin uzupełnienia danych — „Termin uzupełnienia danych w Stripe: … Po tym dniu płatności online zostaną wyłączone.”. Przycisk Otwórz ustawienia płatności prowadzi do ustawień płatności klubu.

Nagłówek

Pasek z nagłówkiem zostaje u góry ekranu podczas przewijania.

• 1 „💰 Centrum Finansowe — nazwa klubu” i dzisiejsza data.
• 2 Pięć przycisków widoków: Podsumowanie, Liczby, Płatności, Uczestnicy i Grupy — każdy opisujemy niżej. Na węższym ekranie zostają same ikony, a nazwę widać po najechaniu myszą.
• 3 Odśwież — ponownie wczytuje podsumowanie dnia i wskaźniki. Listę „Wymaga uwagi” odświeża jej własny przycisk; sama odświeża się też co minutę.
• 4 Czat AI — otwiera czat Centrum Finansowego (opis niżej).
• 5 Więcej (ikona koła zębatego) — menu z dodatkowymi akcjami i ustawieniami (opis niżej).

1

2

3

4

5

Nagłówek Centrum FinansowegoKliknij, aby powiększyć

×

1

2

3

4

5

Wskazówka

Podsumowanie i Liczby są zapamiętywane: Centrum Finansowe otworzy się następnym razem na tym z nich, który był wybrany jako ostatni. Płatności, Uczestnicy i Grupy nie są zapamiętywane: po ponownym wejściu wracasz do zapamiętanego Podsumowania albo Liczb. Gdy wybór się zapisuje, ikona klikniętego przycisku na chwilę się kręci.

Widok: Podsumowanie

• 1 Podsumowanie (podpowiedź „Podsumowanie dnia przygotowane przez AI”) — widok startowy.
• 2 Pod nagłówkiem: podsumowanie dnia, potem wskaźniki, prognoza przepływu i lista „Wymaga uwagi” — opisane w kolejnych częściach tej strony.

1

2

Widok PodsumowanieKliknij, aby powiększyć

×

1

2

Widok: Liczby

• 1 Liczby (podpowiedź „Liczby — wskaźniki i tabele dla księgowości”).
• 2 Pulpit z wszystkimi wpłatami miesiąca: waluta, eksport CSV, raport PDF, raport według grup i pięć kafelków. Pełny opis: Centrum Finansowe — Liczby.

1

2

Widok LiczbyKliknij, aby powiększyć

×

1

2

Widok: Płatności

• 1 Płatności (podpowiedź „Wszystkie płatności (pełna lista)”).
• 2 Lista wszystkich płatności klubu z wyszukiwarką i filtrami. Pełny opis: Centrum Finansowe — Płatności.

1

2

Widok PłatnościKliknij, aby powiększyć

×

1

2

Widok: Uczestnicy

• 1 Uczestnicy (podpowiedź „Uczestnicy z saldem”).
• 2 Saldo każdej osoby — kto ile ma do zapłaty — z filtrami i przypomnieniami. Pełny opis: Centrum Finansowe — Uczestnicy.

1

2

Widok UczestnicyKliknij, aby powiększyć

×

1

2

Widok: Grupy

• 1 Grupy (podpowiedź „Przychód według grup”).
• 2 Ile wpłaciły poszczególne grupy w wybranym miesiącu. Pełny opis: Centrum Finansowe — Grupy i czat.

1

2

Widok GrupyKliknij, aby powiększyć

×

1

2

Menu Więcej

• 1 Więcej (podpowiedź „Dodatkowe akcje i ustawienia”) otwiera menu.
• 2 Akcje → Przypisz karnety — otwiera okno „Przypisz karnety hurtem” opisane na końcu tej strony.
• 3 Ustawienia → Alerty — ustawienia powiadomień e-mail i tygodniowego podsumowania finansów (wysyłanego raz w tygodniu, w wybranym dniu); Pominięte pozycje — statystyka, które pozycje listy „Wymaga uwagi” pomijasz najczęściej, i lista pozycji pominiętych na zawsze z przyciskiem Przywróć. Obie pozycje otwierają osobne strony ustawień.
• 4 Wróć do Płatności (ze strzałką w lewo) — wraca do ekranu Płatności z kafelkami, z którego otwiera się Centrum Finansowe.

1

2

3

4

Menu WięcejKliknij, aby powiększyć

×

1

2

3

4

Czat AI

• 1 Czat AI (podpowiedź „Otwórz czat AI — pytaj o finanse po polsku”)…
• 2 …otwiera panel „Czat Centrum Finansowego” w prawym dolnym rogu. Piszesz w nim po polsku, np. „ile zalega Patryk Kowalski”; „pomoc” pokazuje listę poleceń. Panel zamkniesz krzyżykiem w rogu panelu albo okrągłym zielonym przyciskiem. Wszystkie polecenia i odpowiedzi opisujemy w części Centrum Finansowe — Grupy i czat.

1

2

Czat otwarty przyciskiem w nagłówkuKliknij, aby powiększyć

×

1

2

Lista kroków konfiguracji

Dopóki klub nie zakończy konfiguracji Centrum Finansowego, nad podsumowaniem dnia stoi lista kroków. Kroki odhaczają się same, gdy system wykryje, że zostały zrobione.

• 1 „🚀 Skonfiguruj Centrum Finansowe (gotowe: 1 z 4)” i opis: „Dokończ konfigurację, żeby działały automatyczne przypomnienia, prognoza wpływów i automatyczne przypisywanie wpłat z importu bankowego.” Licznik liczy tylko widoczne kroki.
• 2 Krzyżyk (podpowiedź „Ukryj — już wszystko wiem”) — ukrywa listę na zawsze (wariant niżej).
• 3 Cennik — aktywne pozycje: 6 — krok zrobiony: zielony, przekreślony, z ptaszkiem, a pod nim napis „Cennik ma aktywne karnety — możesz je przypisywać uczestnikom”. Gdy cennik nie ma aktywnego karnetu, pod krokiem jest „Klub musi mieć w cenniku co najmniej jeden aktywny karnet (np. miesięczny).”, a przycisk Otwórz cennik prowadzi do cennika w Ustawieniach → Płatności.
• 4 Karnety uczestników — do przypisania: 4 — „Aktywni uczestnicy, którym przypiszemy karnet na podstawie historii płatności: 4. Bez karnetu wpłaty z importu bankowego trafiają do płatności do przypisania.” Przycisk Przypisz karnety otwiera okno Przypisz karnety hurtem; jest nieaktywny, dopóki cennik nie ma aktywnego karnetu. Krok znika, gdy nie ma już nikogo do przypisania.
• 5 Konfiguracja alertów — „Tygodniowe podsumowanie, alert o ryzyku spadku wpływów i o nieudanych płatnościach kartą — żeby nie trzeba było tu zaglądać codziennie.” Ustawienia alertów otwiera stronę ustawień alertów; po ich zapisaniu pod krokiem jest napis „Alerty skonfigurowane”.
• 6 Płatności do przypisania: 3 — „Płatności aktywnych uczestników bez powiązania z cennikiem: 3. Nie liczą się w raportach — automatyczne przypisanie dopasuje je do pozycji cennika.” Przypisz płatności otwiera okno automatycznego przypisania płatności (opis w części Centrum Finansowe — Wymaga uwagi). Przycisk jest nieaktywny (szary), dopóki krok z karnetami uczestników nie jest zrobiony. Krok znika, gdy nie ma płatności do przypisania.

Gdy wszystkie widoczne kroki są zrobione, pod listą pojawia się przycisk Gotowe — nie pokazuj więcej, który działa jak krzyżyk.

1

2

3

4

5

6

Lista kroków konfiguracji Centrum FinansowegoKliknij, aby powiększyć

×

1

2

3

4

5

6

Ukrycie listy kroków

• 1 Po kliknięciu krzyżyka pojawia się komunikat „Lista kroków ukryta. Przywrócić ją może administrator platformy.” — listy nie przywrócisz samodzielnie, dotyczy to całego klubu.
• 2 Ekran zaczyna się od razu od podsumowania dnia.

1

2

Lista kroków ukrytaKliknij, aby powiększyć

×

1

2

Podsumowanie dnia

• 1 Kilka zdań o bieżącym miesiącu — ile już wpłynęło, jaka to część oczekiwanych składek i ile czeka po terminie. Podsumowanie powstaje codziennie o 4:00 czasu polskiego.
• 2 „Wymaga uwagi (2)” — do trzech najważniejszych spraw, np. „Zaległości: 8 (1260,00 zł)” i „Płatności do przypisania: 6”. Gdy jest ich więcej, pod listą pojawia się „…i 2 więcej — pełna lista w sekcji „Wymaga uwagi” niżej.” (z właściwą liczbą).

1

2

Podsumowanie dniaKliknij, aby powiększyć

×

1

2

Zanim powstanie pierwsze podsumowanie, karta pokazuje „⏳ Przygotowujemy podsumowanie dnia” i „Podsumowanie dnia powstaje codziennie o 4:00 czasu polskiego. Wróć za chwilę.”. Gdy wczytanie się nie uda — „Nie udało się załadować podsumowania dnia”; spróbuj wtedy przyciskiem Odśwież.

Wskaźniki

Nad kafelkami są dwie zakładki. Najedź myszą na nazwę kafelka (ze znakiem zapytania), a zobaczysz, jak liczymy wartość — poniżej cytujemy każdą podpowiedź.

• 1 Zakładki Karnety (składki z karnetów i subskrypcji, płacone gotówką, przelewem i online) oraz Inne (egzaminy, wydarzenia, obozy, sklep, kursy i opłaty dodatkowe — wariant niżej).
• 2 „Płatności do przypisania: 6 · 760,00 zł” — płatności, których system nie powiązał z niczym. Podpowiedź: „Płatności do przypisania — bez powiązania z karnetem, egzaminem, wydarzeniem ani sklepem. Nie wiadomo, do której zakładki należą — powiąż je, żeby liczyły się do skuteczności.” Liczba obejmuje płatności ze wszystkich miesięcy, kwota pojawia się, gdy takie płatności są też w bieżącym miesiącu. Jak je przypisać: Wymaga uwagi.
• 3 Skuteczność — „Składki opłacone za okresy przypadające na ten miesiąc ÷ oczekiwane. Przedpłaty za kolejne miesiące i spłaty starszych zaległości się tu nie liczą. 100% = wszystkie oczekiwane składki za ten miesiąc są opłacone.” Kreska „—” oznacza, że w tym miesiącu nie ma oczekiwanych składek.
• 4 Zaległości — „Suma kwot, które klienci są winni w tym miesiącu (niezapłacone + oczekujące + przeterminowane).” Pod kwotą liczba płatności; kafelek jest bursztynowy, gdy coś zalega.
• 5 Pobrane — „Suma kwot faktycznie zapłaconych w tym miesiącu (gotówka + przelewy + Stripe).” Pod kwotą liczba płatności i strzałka ze zmianą (podpowiedź „Zmiana względem tych samych dni poprzedniego miesiąca”) — zielona w górę, bursztynowa w dół.
• 6 Oczekiwane — „Suma składek należnych w tym miesiącu z aktywnych karnetów i subskrypcji — po zniżkach, bez okresów w przerwie między sezonami.”
• 7 Średnia składka na uczestnika — „Składki z karnetów i subskrypcji pobrane w tym miesiącu (kafelek „Pobrane” obok) ÷ liczba aktywnych uczestników. Wydarzenia, obozy, sklep i płatności do przypisania się tu nie liczą — przychód ze wszystkich wpłat pokazuje „Przychód / uczestnik” w zakładce „Liczby”.” Pod kwotą: „średnio na aktywnego uczestnika”.
• 8 Składki według kanału — dla każdego kanału kwota i liczba wpłat w nawiasie: Gotówka, Przelew, Import bankowy, Online (Stripe), Online (Espago), Ręcznie, Operator zewnętrzny, Nieznany — widać tylko kanały, którymi w tym miesiącu wpłynęły składki.

1

2

3

4

5

6

7

8

Wskaźniki — zakładka KarnetyKliknij, aby powiększyć

×

1

2

3

4

5

6

7

8

Zakładka Inne

• 1 Po kliknięciu zakładki Inne…
• 2 …Pobrane — ta sama podpowiedź co w zakładce Karnety, ale kwota obejmuje tylko wpłaty inne niż składki; ze strzałką zmiany względem tych samych dni poprzedniego miesiąca.
• 3 Zaległości — jak wyżej, dla wpłat innych niż składki.
• 4 Wpłaty według rodzaju — tabela Kategoria, Pobrane, Zaległości, Liczba, np. Obóz, Składka roczna, Egzamin, Sklep, Opłata jednorazowa; zaległe kwoty są bursztynowe. Wiersz Wpłaty bez rodzaju to wpłaty, których rodzaju system nie rozpoznał. Gdy w miesiącu nie było takich wpłat: „Brak wpłat w tym miesiącu”.

1

2

3

4

Wskaźniki — zakładka InneKliknij, aby powiększyć

×

1

2

3

4

Prognoza przepływu

Karta „📈 Prognoza przepływu” szacuje, ile pieniędzy wpłynie w najbliższych dniach: z subskrypcji kartą (Stripe), z karnetów odnawianych cyklicznie, z zaległości (tylko ta część, którą rodzice zwykle spłacają) i z powtarzających się przelewów z importu bankowego.

• 1 Lista waluty (podpowiedź „Waluta wyświetlania”) — domyślnie Klubowa (PLN).
• 2 Model sezonowy (podpowiedź „Model sezonowy (eksperymentalny): uwzględnia powtarzający się rytm tygodnia”).
• 3 Horyzont: 30 dni, 60 dni albo 90 dni.
• 4 Tryb „co jeśli” (odsetek spłaconych zaległości).
• 5 Źródła: Stripe, Karnety, Zaległości, Bank — pola wyboru, domyślnie wszystkie zaznaczone.
• 6 Trzy kafle: Oczekiwany wpływ (suma na cały horyzont i pod nią typowy zakres od–do), Pewne zdarzenia („Stripe + karnety cykliczne” — liczba zaplanowanych wpływów) i Szacowane („zaległości i powtarzające się przelewy”).

Wybór waluty, modelu i horyzontu zapamiętuje przeglądarka. Każdą opcję opisujemy niżej.

1

2

3

4

5

6

Prognoza przepływu — przyciski i kafleKliknij, aby powiększyć

×

1

2

3

4

5

6

Wykres i ryzykowne dni

• 1 Wykres: zielone pole Oczekiwane (wpływ dzień po dniu, lewa oś), jasne pasmo Typowy zakres wokół niego i przerywana linia Narastająco (suma od dziś, prawa oś). Oś pozioma pokazuje miesiąc i dzień.
• 2 Po najechaniu myszą dymek pokazuje datę i kwoty: narastająco, oczekiwane i typowy zakres.
• 3 „Ryzykowne dni (2)” — do pięciu dni, w których wpłynie mniej niż połowa średniego dziennego wpływu, od najsłabszego: pełna data (np. „niedziela, 11 października 2026”), kwota, procent średniego wpływu (tu „25 zł” i „(16%)”) i powód: „weekend — niska aktywność” albo „brak zaplanowanych wpływów”.
• 4 „Prognoza szacunkowa na podstawie historii i zaplanowanych zdarzeń. Błąd zwykle wynosi ±15–30%.”

1

2

3

4

Wykres prognozy z dymkiem i ryzykowne dniKliknij, aby powiększyć

×

1

2

3

4

Zanim prognoza się policzy, karta pokazuje „Liczę prognozę…”. Gdy klub ma za mało historii: „Za mało danych do prognozy. Wróć za ok. 30 dni — wtedy zbierzemy próbkę transakcji wystarczającą do oszacowania.” Gdy liczenie się nie uda: „Nie udało się teraz policzyć prognozy. Spróbuj ponownie za kilka minut — nocne przeliczenie przygotuje ją do rana.” Zamiast świeżej prognozy może się też pojawić nocna, z plakietką „Prognoza z …” i datą.

Waluta — lista

• 1 Klubowa (PLN) (bez przeliczania), a dalej PLN, EUR, USD, GBP, CHF, CZK, SEK i NOK.

1

Lista walut prognozyKliknij, aby powiększyć

×

1

Waluta inna niż klubowa (EUR)

• 1 Po wybraniu np. EUR…
• 2 …pojawia się plakietka z kursem, np. „💱 PLN → EUR · kurs 0,232 · NBP (aktualny kurs) · 02.10.2026” — waluty, kurs, jego źródło i data. Źródłem jest NBP albo Europejski Bank Centralny (aktualny albo zapisany kurs); gdy oba są niedostępne — „kurs zastępczy”.
• 3 Kwoty w kaflach (i na wykresie) są przeliczone na wybraną walutę.

1

2

3

Prognoza w euro z plakietką kursuKliknij, aby powiększyć

×

1

2

3

Model sezonowy

• 1 Po kliknięciu Model sezonowy przycisk robi się wypełniony, a prognoza uwzględnia powtarzający się rytm tygodnia (np. mniej wpłat w weekendy).
• 2 Plakietka „🧠 Model sezonowy · średni błąd 2 zł · dni historii: 91” — o ile średnio myliłby się model na historii klubu i z ilu dni historii korzysta. Gdy model dopasuje się do danych klubu, dochodzi dopisek „dopasowany do danych klubu”.
• 3 „📊 Trafność prognozy (prognoza minus faktyczny wpływ)” z wyjaśnieniem: „Słupek nad zerem — prognoza była wyższa niż faktyczny wpływ, pod zerem — niższa. Gdy słupki rozkładają się równo po obu stronach, prognoza jest trafna.” Każdy słupek (Różnica) to jeden dzień historii; oś pozioma ma podpis „Kolejne dni historii wpływów”.

Ponowne kliknięcie wyłącza model sezonowy.

1

2

3

Prognoza z modelem sezonowymKliknij, aby powiększyć

×

1

2

3

Horyzont: 30 dni

• 1 30 dni (domyślnie) — prognoza na najbliższy miesiąc.
• 2 Kafle liczą wpływ z 30 dni.
• 3 Wykres obejmuje najbliższe 30 dni.

1

2

3

Prognoza na 30 dniKliknij, aby powiększyć

×

1

2

3

Horyzont: 60 dni

• 1 60 dni…
• 2 …kafle liczą wpływ z dwóch miesięcy…
• 3 …a wykres sięga 60 dni naprzód.

1

2

3

Prognoza na 60 dniKliknij, aby powiększyć

×

1

2

3

Horyzont: 90 dni

• 1 90 dni…
• 2 …kafle liczą wpływ z trzech miesięcy…
• 3 …a wykres sięga 90 dni naprzód. Im dalej, tym mniej pewna prognoza.

1

2

3

Prognoza na 90 dniKliknij, aby powiększyć

×

1

2

3

Tryb „co jeśli”

Pozwala sprawdzić, co się stanie, jeśli rodzice spłacą mniej (albo więcej) zaległości niż zwykle.

• 1 Zaznacz Tryb „co jeśli” (odsetek spłaconych zaległości).
• 2 Obok pojawia się wartość, np. „spłaty: 20%” (na start 50%).
• 3 Suwak od 0 do 100% co 5 punktów (tu przesunięty na 20%).
• 4 „Symulacja: płaci tylko 20% zalegających w 30 dni. Prognoza przeliczona.”
• 5 Kafle i wykres przeliczają się chwilę po puszczeniu suwaka.

Po odznaczeniu pola prognoza wraca do tego, jak rodzice spłacali zaległości dotychczas.

1

2

3

4

5

Tryb „co jeśli” z suwakiem na 20%Kliknij, aby powiększyć

×

1

2

3

4

5

Źródło wyłączone: Stripe

• 1 W wierszu Źródła: odznacz Stripe — wykres przestaje liczyć subskrypcje kartą.
• 2 Z wykresu znika pasmo Typowy zakres (pokazuje się tylko przy wszystkich źródłach), a linia Narastająco sumuje już tylko zaznaczone źródła. Kafle nad wykresem nadal pokazują całość.

1

2

Prognoza bez subskrypcji StripeKliknij, aby powiększyć

×

1

2

Źródło wyłączone: Karnety

• 1 W wierszu Źródła: odznacz Karnety — wykres przestaje liczyć odnawiane karnety.
• 2 Wykres bez karnetów i bez pasma Typowy zakres.

1

2

Prognoza bez karnetówKliknij, aby powiększyć

×

1

2

Źródło wyłączone: Zaległości

• 1 W wierszu Źródła: odznacz Zaległości — wykres przestaje liczyć spłaty zaległości.
• 2 Wykres bez zaległości i bez pasma Typowy zakres.

1

2

Prognoza bez zaległościKliknij, aby powiększyć

×

1

2

Źródło wyłączone: Bank

• 1 W wierszu Źródła: odznacz Bank — wykres przestaje liczyć powtarzające się przelewy z importu bankowego.
• 2 Wykres bez przelewów i bez pasma Typowy zakres.

1

2

Prognoza bez przelewów z bankuKliknij, aby powiększyć

×

1

2

Wymaga uwagi

Pod prognozą jest lista „Wymaga uwagi” — sprawy do załatwienia, od najpilniejszych: zaległości bez przypomnienia, nieudane płatności kartą, płatności do przypisania i inne, każda z przyciskami do załatwienia jej jednym kliknięciem. Opis każdej pozycji i okna: Centrum Finansowe — Wymaga uwagi.

Wskazówka na dole strony

• 1 „💡 Wskazówka: 💬 czat AI otworzysz przyciskiem w prawym dolnym rogu albo „Czat AI” w nagłówku — zapytaj np. „kto zalega najwięcej” albo „wpisz Patryk Kowalski 200 gotówką”. Cmd+K (Ctrl+K) otwiera paletę poleceń.” Skrót Ctrl+K (na Macu Cmd+K) otwiera paletę poleceń całego panelu, nie czat.
• 2 Okrągły zielony przycisk w prawym dolnym rogu (podpowiedź „Otwórz albo zamknij czat Centrum Finansowego”) otwiera i zamyka czat. Widać go w każdym widoku Centrum Finansowego.

1

2

Wskazówka i przycisk czatuKliknij, aby powiększyć

×

1

2

Okno „Przypisz karnety hurtem”

Okno otwiera Więcej → Przypisz karnety albo przycisk Przypisz karnety na liście kroków konfiguracji. Pokazuje cały skład klubu z aktualnym karnetem przy każdym nazwisku; możesz w nim nadać jeden karnet wielu osobom, zmienić karnet pojedynczym osobom albo zdjąć karnety. Każde pole i każdy wariant tego okna opisujemy w instrukcji Centrum Finansowe — Uczestnicy.